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2017银行从业资格考试个人理财高频考点

2017-08-01 来源:BB题库在线题库

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2017银行从业资格考试个人理财高频考点

01高频考点

《个人理财概述》第 一章第三 节-5  合格理财师的标准

(1)理财师的工作职责与定位

(2)合格理财师的标准

02考点精析

1.理财师的工作职责与定位

理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士。在银行,理财顾问服务是指商业银行通过理财师向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

2.合格理财师的标准

与家庭医生的标准类似,合格理财师的标准也可以概括为三点:品德、服务和专业能力。

(1)品德,作为代表金融机构的专业人士,理财师人品、形象和其专业能力、服务水平一样是合格、成功的关键。

(2)服务,金融机构是服务行业,服务为本、服务至上;理财师不仅要有全面较高的理论知识和专业能力,同时必须拥有较强的以客户为中心、提供超预期令客户十分满意的服务意识和本领。

(3)专业,理财师的专业能力可以概括为如下两点:

首先,了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法,收集、整理客户信息,客户分类和了解、分析客户需求等工作;

其次,投资理财产品选择、组合和理财规划的能力,理财师关键技能体现在资产配置上。

国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表,即坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力(Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守。

03 经典例题

 

【单选题】

1、理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

正确答案是:D

解析

理财师的专业能力可以概括为如下两点:

首先,了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法(选项A包括),收集、整理客户信息(选项B包括),客户分类和了解、分析客户需求等工作(选项C包括);

其次,投资理财产品选择、组合和理财规划的能力;在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。

【多选题】

1、合格家庭医生的标准()。

A.医德

B.服务

C.专业水平

D.品德

E.专业能力

正确答案是:A,B,C

解析

合格家庭医生的标准主要有医德、服务和专业水平,选项ABC正确。

 

2、国外对合格理财师综合素质的要求()。

A.坚持以客户为中心

B.沟通交流能力

C.协调能力

D.专业水平

E.高尚的职业操守

正确答案是:A,B,C,D,E

解析

国外有人把对合格理财师综合素质要求或标准概括为5个方面,用5Cs代表,即坚持以客户为中心(Client)(选项A正确)、沟通交流能力(Communication)(选项B正确)、协调能力(Coordination)(选项C正确)、专业水平(Competence)(选项D正确)和高尚的职业操守(Commitment to Ethics)(选项E正确)。

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